Etude de cas pour la constitution d’un revenu complémentaire à la retraite

Monsieur P, 45 ans dispose d’une capacité d’endettement lui permettant de recourir à l’effet de levier du crédit. Il est prêt à consentir un effort d’épargne mensuel de 1 200 euros afin de disposer d’un patrimoine lui permettant de bénéficier de revenus complémentaires au moment de son départ à la retraite.

La solution proposée par DCI Delta Consulting International :

• La construction d’un portefeuille de SCPI diversifiée pour un montant de 400 000 € en privilégiant les SCPI Européennes la TMI (Tranche Marginale d’Imposition) étant de 30% lorsqu’il sera en retraite.
• L’obtention du financement à crédit de son investissement via nos partenaires en financement (banques et courtiers)
• Monsieur P disposera d’un complément de revenus au moment de sa retraite grâce au dividende des SCPI d’environ 2 000 € par mois (sur la base du rendement actuel des SCPI).

Afin de démocratiser l’accès à la gestion privée au plus grand nombre d’épargnants possibles nous offrons une gamme de produits pertinents et performants sur différents produits d’investissements

• Le conseil en gestion d’actifs via nos mandats de conseils sur PEA et comptes titres. Ces mandats de conseils sont rémunérés au performance fee absolu
• La diversification de vos produits d’investissements et leurs supports (Immobilier, produits financiers)
• Le conseil en droit fiscal : mode de détention de vos produits et la transmission de votre patrimoine
• Le droit des assurances : conseil sur les modes de détention de vos contrats d’assurance vie de droit français et luxembourgeois

Ces domaines complémentaires nous permettant de pouvoir répondre à vos problématiques d’épargne, de valorisation, de création, de croissance et de transmission de votre patrimoine. Nous pouvons ainsi vous offrir un service personnalisé de gestion privée intégrant les paramètres financiers, immobiliers, fiscaux de tous les épargnants. Ces services s’appliquant aussi bien aux salariés, qu’aux chefs d’entreprises et professions libérales. La création de notre société en 2003 et le suivi de nos clients depuis près de 20 ans pour certains d’entre eux est un gage de sécurité pour les épargnants.

Il y a encore quelques temps la gestion privée était réservée aux clients les plus fortunés des banques privées ou des family office. Notre processus de sélection des produits et des partenaires permet d’offrir au plus grande nombre ces services exclusifs.

Selon votre horizon d’investissement et votre degré d’aversion au risque nous allons constituer un portefeuille d’investissement diversifié et performant dans le but d’atteindre vos objectifs en termes de croissance de votre patrimoine et de revenus, mais également afin d’en optimiser la transmission

Notre expérience des produits d’investissements nous permet de maîtriser le risque des actifs du patrimoine que nous allons bâtir pour vous et avec vous ainsi que sa volatilité